Anotācija (ex-ante)

Likumprojekta mērķis ir noteikt  Altum lēmumu pieņemšanas kārtību programmu ietvaros.

Vispārējā kārtība

Pašreizējā situācija

Attīstības finanšu institūcijas likuma (turpmāk - Likums) 4.pants nosaka Altum reglamentējošos ārējos normatīvos aktus (Publiskas personas kapitāla daļu un kapitālsabiedrību pārvaldības likums (turpmāk – Pārvaldības likums), Komerclikums, Komercdarbības atbalsta kontroles likums), un arī iekšējos Altum darbību reglamentējošos aktus, piemēram, statūtus, ko apstiprina Ministru kabinets, resursu vadības stratēģiju un risku pārvaldības politiku.
 
Pārvaldības likuma  107.panta otrā daļas 12.punkts kā vienu no Altum padomes uzdevumiem nosaka pienākumu apstiprināt būtiskākās politikas, kurās definēti sabiedrības darbības principi attiecībā uz risku pārvaldību, interešu konflikta novēršanu, korupcijas apkarošanu, korporatīvo pārvaldību un citiem jautājumiem, ko atbilstoši Pārvaldības likuma 58. panta 1.¹ daļas 2.punkta “b” apakšpunkts uzdod publicēt kapitālsabiedrības tīmekļa vietnē. Pārvaldības likuma  107.panta otrās daļas 11.punkts nosaka padomes pienākumu uzraudzīt iekšējās kontroles un risku pārvaldības sistēmu darbību, pārskatīt to atbilstību un efektivitāti.

Taču esošajā tiesiskajā regulējumā tieši nav noteikts Altum pienākums izstrādāt un ieviest iekšējās politikas un procedūras, kas atbilst tās darbības riskam. Lai gan praksē šādi mehānismi tiek izmantoti, normatīvā bāze to nepārprotami neparedz. Altum ir Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma (turpmāk – NILLTPFN likums) subjekts. Saskaņā ar NILLTPFN likumu Altum ir finanšu iestāde — komercreģistrā ierakstīts komersants, kurš nav kredītiestāde un kurš sniedz vienu vai vairākus finanšu pakalpojumus Kredītiestāžu likuma izpratnē. NILLTPFN likuma 6.pants uzliek par pienākumu izveidot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas iekšējās kontroles sistēmu, tai skaitā izstrādājot un dokumentējot attiecīgās politikas un procedūras, kuras apstiprina likuma subjekta valde. Altum pieņemtie lēmumi līdztekus programmu noteikumiem izriet no kredītrisku pārvaldības politikas ietvaros noteiktās klienta izpētes rezultātiem un risku analīzes, un līdz ar to Altum sadarbība vai sadarbības atteikumi, kas skar personas, ir lielā mērā balstīti minētajos aktos. Tādēļ Altum darbības tiesiskā regulējuma uzskaitījumā ir nepieciešams ietvert arī norādi uz šajā likumā noteiktajām politikām, kā arī citām programmu īstenošanai un Altum kā finanšu institūcijas darbības nodrošināšanai nepieciešamajām politikām un procedūrām.
Vienlaikus tas nozīmē, ka Altum un klienta strīdi, tajā skaitā par atteikumu sadarboties ar klientu, ņemot vērā tam piemītošo risku līmeni, kas noteikts, vadoties no finanšu institūcijas resursu vadības stratēģijas un risku pārvaldības politikas, ir risināmi Civilprocesa likumā noteiktajā kārtībā.

Šāda strīdu piekritība pamatojama ar vairākiem apsvērumiem. Atbilstoši Likuma 13.panta otrajai daļai, apstiprinātās programmas finansēšanai Altum ir tiesīgs piesaistīt finanšu resursus no finanšu un kapitāla tirgiem un citiem avotiem. Tādējādi Altum īstenotajās apstiprinātajās programmās daļēji tiek izmantoti publiskie līdzekļi, daļēji tiek izmantoti privātie piesaistītie līdzekļi, piemēram, emitējot obligācijas vai aizņemoties finansējumu no starptautiskām finanšu institūcijām, turklāt publisko un privāto līdzekļu proporcija dažādās programmās ir atšķirīga, savukārt atsevišķas programmas tiek realizētas tikai no privātajiem resursiem. Nododot Altum finansējumu no publiskiem resursiem, tas tiek iegrāmatots kā Altum saistības, kas noteiktā periodā, ievērojot noslēgtā līguma nosacījumus, ir jāatmaksā, tostarp saistību izpildes nodrošināšanai no Valsts kases aizņemtajiem līdzekļiem tiek reģistrēts nodrošinājums (hipotēka vai komercķīla).
 
Personai nav pamata paļauties uz to, ka tā saņems atbalstu kādas no Altum īstenotās programmas ietvaros, pat, ja vērtēšanas procesa posmā par atbilstības izvērtējumu programmas kritērijiem lēmums bijis pozitīvs. Šajā vērtēšanas posmā Altum nav pakļaujams tiesas kontrolei, ņemot vērā, ka tas jebkurā gadījumā ietilpst pašas finanšu institūcijas leģitīmi piešķirtajā lēmumu pieņemšanas kompetencē, kas ietver tās rīcības un novērtējuma brīvības elementus.
 

Nē

Nodrošināta tiesiskā noteiktība strīdu risināšanā ar finanšu institūcijām, paredzot to izskatīšanu Civilprocesa likumā noteiktajā kārtībā.

Nodrošināta tiesiskā noteiktība strīdu risināšanā ar finanšu institūcijām, paredzot to izskatīšanu Civilprocesa likumā noteiktajā kārtībā.

Nē

Nē

Nē

Nē

-