Projekta ID/ Uzdevuma numurs
Tiesību akta/ diskusiju dokumenta nosaukums
Grozījumi Ministru kabineta 2018. gada 13. novembra noteikumos Nr. 705 "Noteikumi par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasībām patērētāja kreditēšanas un parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzējiem"
Līdzdalības veids
Publiskā apspriešana
Dokumenti
Sākotnēji identificētās problēmas apraksts
Nosacījumi attiecībā uz klienta risku novērtēšanu Noteikumos ir pamatā noteikumos balstīti un ierobežo Likuma subjekta tiesības piemērot pasākumus atbilstoši tā identificētajam riska līmenim. Virzīšanās uz riskos balstītu noteikumu piemērošanu paredz mazināt formālu pieeju sadarbībā ar klientiem. Riskos balstītas pieejas īstenošana nodrošina, ka formālās prasības tiek piemērotas atbilstoši izvērtētam un pamatotam risku līmenim, piemērojot klienta izpētei tādas prasības, kas pēc būtības ir lietderīgas un samērīgas.
Mērķa apraksts
Laikā kopš Noteikumu spēkā stāšanās mainījies Likuma regulējums attiecībā uz noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (turpmāk - NILLTPFN) prasībām, kā arī mainījies nacionālais noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas riska profils. Minēto iemeslu dēļ nepieciešams pārskatīt Likuma subjekta pienākumus attiecībā uz NILLTPFN prasībām. Tāpat nepieciešams aktualizēt Noteikumus, lai tie atbilstu riskos balstītai pieejai (risk based approach).
Politikas jomas
Industrijas un pakalpojumu politika
Teritorija
Latvija
Norises laiks
13.06.2022. - 29.06.2022.
Informācija
Saskaņā ar Ministru kabineta 2009. gada 25. augusta noteikumu Nr. 970 “Sabiedrības līdzdalības kārtība attīstības plānošanas procesā” 7.4.1 apakšpunktu sabiedrības pārstāvji ir aicināti līdzdarboties, rakstiski sniedzot viedokli par Noteikumu projektu.
Fiziskās personas
Nē
Juridiskās personas
- Kredīta devēji un parādu ārpustiesas pakalpojumu sniedzēji
Skaidrojums un ietekme
Virzīšanās uz riskos balstītu noteikumu piemērošanu paredz mazināt formālu pieeju veicot klientu izpēti. Līdz ar to Likuma subjektiem būs iespēja veikt klienta izpētes apjomu atbilstoši konstatētajam riskam, iegūt un glabāt informāciju atbilstoši samērīgai procedūrai. Noteikumu projekts mazinās administratīvo slogu Likuma subjektiem.
Sagatavoja
Baiba Januma (EM)
Atbildīgā persona
Edmunds Valantis (EM)
Izsludināšanas datums
16.06.2022. 08:53
Iesniegtie iebildumi / priekšlikumi
Iebilduma / priekšlikuma iesniedzējs
Iebilduma / priekšlikuma būtība
Iesniegts