Atzinums

Lūdzam precizēt projekta anotācijas 1.2. sadaļas apakšsadaļu "Spēkā stāšanās termiņš" atbilstoši projektā noteiktajam. 

-

Norādām, ka Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma (turpmāk – Likums) 47. panta ceturtā daļa paredz pilnvarojumu Ministru kabinetam noteikt personām, kuras nodarbojas ar patērētāju kreditēšanu un kurām Patērētāju tiesību aizsardzības centrs izsniedz speciālo atļauju (licenci) kreditēšanas pakalpojumu sniegšanai, un personām, kuras nodarbojas ar parāda atgūšanas pakalpojumu sniegšanu un kurām Patērētāju tiesību aizsardzības centrs izsniedz speciālo atļauju (licenci) parāda atgūšanas pakalpojumu sniegšanai, saistošas prasības Likumā noteikto pienākumu izpildei attiecībā uz noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas risku novērtēšanu, iekšējās kontroles sistēmu un tās izveidi, klientu izpēti un klientu veikto darījumu uzraudzību. Norādām, ka projekta 1.3. apakšpunktā piedāvātā Ministru kabineta 2018. gada 13. novembra noteikumu Nr. 705 "Noteikumi par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasībām patērētāja kreditēšanas un parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzējiem" (turpmāk – Noteikumi Nr. 705) 1. punkta redakcija daļēji neatbilst Likuma 47. panta ceturtajā daļā ietvertajam pilnvarojumam Ministru kabinetam.

Ievērojot minēto, lūdzam atbilstoši precizēt projekta 1.3. apakšpunktā piedāvāto Noteikumu Nr. 705 1. punkta redakciju.

-

Norādām, ka Likumā tiek lietota vārdkopa "augstākās vadības loceklis".  Ievērojot minēto, lūdzam atbilstoši precizēt projekta 1.6. apakšpunktā piedāvātā Noteikumu Nr. 705 4.¹ punkta redakciju.

-

Ievērojot, ka pakalpojumi paši nevar dokumentāri pamatot pakalpojumu sniegšanas faktu, lūdzam precizēt projekta 1.27. apakšpunktā piedāvātā Noteikumu Nr. 705 19.1. apakšpunkta redakciju, paredzot, ka attiecībā uz klientiem, kas ir juridiskas personas, kredīta devējs, nosakot klienta un klienta patiesā labuma guvēja saimnieciskajai, profesionālajai un personiskajai darbībai piemītošo risku, ņem vērā savas darbības specifiku un, pamatojoties uz risku novērtējumu, papildus šo noteikumu 17. un 18. punktā minētajiem apstākļiem noskaidro, vai klients sniedz tādus pakalpojumus, kuru sniegšanas fakta dokumentāra pamatošana ir apgrūtināta.

-

Ievērojot, ka pakalpojumi paši nevar dokumentāri pamatot pakalpojumu sniegšanas faktu, lūdzam precizēt projekta 1.37. apakšpunktā piedāvātā Noteikumu Nr. 705 31.1. apakšpunkta redakciju, paredzot, ka parādu atgūšanas pakalpojumu sniedzējs, nosakot klienta un klienta patiesā labuma guvēja saimnieciskajai, profesionālajai vai personiskajai darbībai piemītošo risku, ņem vērā savas darbības specifiku un, pamatojoties uz risku novērtējumu, papildus šo noteikumu 29. un  ​​​30. punktā minētajiem apstākļiem noskaidro, vai klients sniedz tādus pakalpojumus, kuru sniegšanas fakta dokumentāra pamatošana ir apgrūtināta.

-

Lūdzam precizēt projekta 1.21. apakšpunktā piedāvātā Noteikumu Nr. 705 15.¹1. apakšpunkta redakciju atbilstoši Ministru kabineta 2009. gada 3. februāra noteikumu Nr. 108 2.2. apakšpunktā noteiktajam.

-

Aicinām vērtēt nepieciešamību aizstāt projekta 1.40. apakšpunktā piedāvātajā Noteikumu Nr. 705 36. punktā vārdu "nodotie" ar vārdiem "apstrādē nodotie".
 

-

Lūdzam precizēt projekta 1.41. apakšpunktā piedāvāto Noteikumu Nr. 705 36.¹1.un 36.¹2. apakšpunktu redakciju, aizstājot vārdu "Parāda" ar vārdu "parāda".
 

-