24-TA-936
Grozījumi Valsts fondēto pensiju likumā
Izdarīt Valsts fondēto pensiju likumā (Latvijas Republikas Saeimas un Ministru Kabineta Ziņotājs, 2000, 7. nr.; 2002, 24. nr.; 2004, 2., 9. nr.; 2005, 12. nr.; 2006, 21. nr.; 2007, 12. nr.; 2008, 21. nr.; 2009, 1., 10., 14. nr.; Latvijas Vēstnesis, 2010, 206. nr.; 2012, 189. nr.; 2013, 142., 187. nr.; 2014, 75. nr.; 2016, 31. nr.; 2017, 242. nr.; 2018, 210. nr.; 2020, 67A., 240A. nr.; 2021, 22., 193. nr.; 2022., 207. nr.) šādus grozījumus:
1.
Papildināt likumu ar 6.1 pantu šādā redakcijā:
“6.1 Dalības fondēto pensiju shēmā pārtraukšana
(1) Fondēto pensiju shēmas dalībnieks ne agrāk kā piecus gadus pirms likumā “Par valsts pensijām” noteiktā vecuma pensijas piešķiršanai nepieciešamā vecuma sasniegšanas var iesniegt Aģentūrā iesniegumu par turpmāku dalības fondēto pensiju shēmā pārtraukšanu. Ja dalībnieks ir izdarījis šā likuma 3.1 pantā minēto izvēli, tā vairs nav spēkā no dienas, kad ir pārtraukta dalība fondēto pensiju shēmā. Dalībnieka izdarītā izvēle pārtraukt turpmāku dalību fondēto pensiju shēmā ir galīga, nav pārskatāma un viņa turpmāka dalība fondēto pensiju shēmā nav atjaunojama.
(2) Aģentūra, saņemot šā panta pirmajā daļā minēto iesniegumu, slēdz fondēto pensiju shēmas dalībnieka kontu, fondētās pensijas kapitālu pievieno iesnieguma iesniegšanas gadā uzkrātajam nefondētajam pensijas kapitālam un turpmāk to aktualizē atbilstoši likumā “Par valsts pensijām” noteiktajam.”
“6.1 Dalības fondēto pensiju shēmā pārtraukšana
(1) Fondēto pensiju shēmas dalībnieks ne agrāk kā piecus gadus pirms likumā “Par valsts pensijām” noteiktā vecuma pensijas piešķiršanai nepieciešamā vecuma sasniegšanas var iesniegt Aģentūrā iesniegumu par turpmāku dalības fondēto pensiju shēmā pārtraukšanu. Ja dalībnieks ir izdarījis šā likuma 3.1 pantā minēto izvēli, tā vairs nav spēkā no dienas, kad ir pārtraukta dalība fondēto pensiju shēmā. Dalībnieka izdarītā izvēle pārtraukt turpmāku dalību fondēto pensiju shēmā ir galīga, nav pārskatāma un viņa turpmāka dalība fondēto pensiju shēmā nav atjaunojama.
(2) Aģentūra, saņemot šā panta pirmajā daļā minēto iesniegumu, slēdz fondēto pensiju shēmas dalībnieka kontu, fondētās pensijas kapitālu pievieno iesnieguma iesniegšanas gadā uzkrātajam nefondētajam pensijas kapitālam un turpmāk to aktualizē atbilstoši likumā “Par valsts pensijām” noteiktajam.”
2.
Izteikt 8. panta trešo daļu šādā redakcijā:
“(3) Ja fondēto pensiju shēmas dalībnieks ir izdarījis izvēli atbilstoši šā likuma 3.1 panta pirmās daļas 3. punktam, bet:
1) 10 gadu laikā no viņa nāves dienas Aģentūra nav saņēmusi mantinieka pieprasījumu izmaksāt fondētās pensijas kapitālu, neizmaksātais fondētās pensijas kapitāls tiek ieskaitīts valsts pensiju speciālajā budžetā;
2) mantojums ir atzīts par bezmantinieka mantu un zvērināts notārs Aģentūrā ir iesniedzis aktu par mantojuma lietas izbeigšanu, Civillikumā noteiktā bezmantinieka mantas piekritība valstij ir saprotama kā piekritība valsts pensiju speciālajam budžetam daļā par fondētās pensijas kapitālu, no kura nesedz kreditoru prasības."
“(3) Ja fondēto pensiju shēmas dalībnieks ir izdarījis izvēli atbilstoši šā likuma 3.1 panta pirmās daļas 3. punktam, bet:
1) 10 gadu laikā no viņa nāves dienas Aģentūra nav saņēmusi mantinieka pieprasījumu izmaksāt fondētās pensijas kapitālu, neizmaksātais fondētās pensijas kapitāls tiek ieskaitīts valsts pensiju speciālajā budžetā;
2) mantojums ir atzīts par bezmantinieka mantu un zvērināts notārs Aģentūrā ir iesniedzis aktu par mantojuma lietas izbeigšanu, Civillikumā noteiktā bezmantinieka mantas piekritība valstij ir saprotama kā piekritība valsts pensiju speciālajam budžetam daļā par fondētās pensijas kapitālu, no kura nesedz kreditoru prasības."
3.
10.pantā:
aizstāt pirmās daļas 2.2 punktā vārdus “portālam www.latvija.lv” ar vārdiem “portālam www.latvija.gov.lv”;
izteikt pirmās daļas 6. punktu šādā redakcijā:
"6) katru gadu sastāda pārskatu par fondēto pensiju shēmas darbību, kurš sniedz patiesu un skaidru priekšstatu par fondēto pensiju shēmas dalībniekiem, kā arī fondētajā pensiju shēmā veiktajām iemaksām un uzkrātā fondētās pensijas kapitāla pārskaitījumiem. Pārskatu par fondēto pensiju shēmas darbību paraksta Aģentūras direktors un to publicē Aģentūras tīmekļvietnē."
"6) katru gadu sastāda pārskatu par fondēto pensiju shēmas darbību, kurš sniedz patiesu un skaidru priekšstatu par fondēto pensiju shēmas dalībniekiem, kā arī fondētajā pensiju shēmā veiktajām iemaksām un uzkrātā fondētās pensijas kapitāla pārskaitījumiem. Pārskatu par fondēto pensiju shēmas darbību paraksta Aģentūras direktors un to publicē Aģentūras tīmekļvietnē."
4.
11. pantā:
izteikt ceturto daļu šādā redakcijā:
"(4) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs izstrādā vienu vai vairākus fondēto pensiju shēmas līdzekļu ieguldījumu plānus – noteiktas dalībnieku mērķa grupas līdzekļu kopumu, kura pārvaldības nosacījumus pārvaldītājs paredz prospektā. Ieguldījumu plāna prospekts un fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētā pamatinformācija jeb īsi un kodolīgi apkopota galvenā informācija par ieguldījumu plānu, kas paredzēta dalībniekiem atbilstošākā ieguldījumu plāna izvēlei, ir Aģentūras un fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja noslēgtā līguma neatņemama sastāvdaļa. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu atbilstoši ieguldījumu plānam fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs ir tiesīgs veikt tikai pēc attiecīgā ieguldījumu plāna prospekta un fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas reģistrēšanas Latvijas Bankā. Ja ieguldījumu plāna prospekts vai fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētā pamatinformācija neatbilst fondēto pensiju shēmas darbību regulējošo normatīvo aktu prasībām, Latvijas Banka atsaka to reģistrāciju.";
"(4) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs izstrādā vienu vai vairākus fondēto pensiju shēmas līdzekļu ieguldījumu plānus – noteiktas dalībnieku mērķa grupas līdzekļu kopumu, kura pārvaldības nosacījumus pārvaldītājs paredz prospektā. Ieguldījumu plāna prospekts un fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētā pamatinformācija jeb īsi un kodolīgi apkopota galvenā informācija par ieguldījumu plānu, kas paredzēta dalībniekiem atbilstošākā ieguldījumu plāna izvēlei, ir Aģentūras un fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja noslēgtā līguma neatņemama sastāvdaļa. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu atbilstoši ieguldījumu plānam fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs ir tiesīgs veikt tikai pēc attiecīgā ieguldījumu plāna prospekta un fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas reģistrēšanas Latvijas Bankā. Ja ieguldījumu plāna prospekts vai fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētā pamatinformācija neatbilst fondēto pensiju shēmas darbību regulējošo normatīvo aktu prasībām, Latvijas Banka atsaka to reģistrāciju.";
izteikt 5.1 daļas ievaddaļu un 1. punktu šādā redakcijā:
"5.1 Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājam maksājumu par ieguldījumu plāna pārvaldi veido:
1) maksājuma pastāvīgā daļa, kas ietver maksājumus līdzekļu pārvaldītājam, līdzekļu turētājam, kā arī maksājumus trešajām personām, kurus veic no ieguldījumu plāna līdzekļiem, izņemot šīs daļas 3. punktā minētās darījuma izmaksas. Maksājuma pastāvīgā daļa nedrīkst pārsniegt vidējo svērto no šī punkta “a” un “b” apakšpunktā noteiktajiem ierobežojumiem katrai pārvaldītāja ieguldījumu plānu kopsummas daļai, kāda tā bija iepriekšējā gada 30. novembrī, ņemot vērā, ka:
a) ierobežojums par ieguldījumu plānu kopsummas daļu, kas nepārsniedz 100 miljonus euro, ir 0,6 procenti gadā;
b) par katru nākamo pārvaldītāja ieguldījumu plānu kopsummas daļu ar soli 100 miljonu euro šā punkta "a" apakšpunktā minēto ierobežojumu secīgi samazina par 7,5 procentiem līdz tas sasniedz 0,2 procentus gadā.”;
"5.1 Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājam maksājumu par ieguldījumu plāna pārvaldi veido:
1) maksājuma pastāvīgā daļa, kas ietver maksājumus līdzekļu pārvaldītājam, līdzekļu turētājam, kā arī maksājumus trešajām personām, kurus veic no ieguldījumu plāna līdzekļiem, izņemot šīs daļas 3. punktā minētās darījuma izmaksas. Maksājuma pastāvīgā daļa nedrīkst pārsniegt vidējo svērto no šī punkta “a” un “b” apakšpunktā noteiktajiem ierobežojumiem katrai pārvaldītāja ieguldījumu plānu kopsummas daļai, kāda tā bija iepriekšējā gada 30. novembrī, ņemot vērā, ka:
a) ierobežojums par ieguldījumu plānu kopsummas daļu, kas nepārsniedz 100 miljonus euro, ir 0,6 procenti gadā;
b) par katru nākamo pārvaldītāja ieguldījumu plānu kopsummas daļu ar soli 100 miljonu euro šā punkta "a" apakšpunktā minēto ierobežojumu secīgi samazina par 7,5 procentiem līdz tas sasniedz 0,2 procentus gadā.”;
papildināt 5.1 daļu ar 3. punktu šādā redakcijā:
“3) darījuma izmaksas, kas ir saistītas ar ieguldījumu plāna ieguldījumu portfelī esoša aktīva iegādi vai atsavināšanu un kas ir minētas Komisijas 2017. gada 8. marta Deleģētās regulas (ES) 2017/653, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1286/2014 par komplektētu privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktu (PRIIP) pamatinformācijas dokumentiem, nosakot regulatīvos tehniskos standartus attiecībā uz pamatinformācijas dokumentu noformējumu, saturu, pārskatīšanu un pārstrādāšanu un šādu dokumentu sniegšanas prasību izpildes nosacījumiem VI pielikumā.”;
“3) darījuma izmaksas, kas ir saistītas ar ieguldījumu plāna ieguldījumu portfelī esoša aktīva iegādi vai atsavināšanu un kas ir minētas Komisijas 2017. gada 8. marta Deleģētās regulas (ES) 2017/653, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1286/2014 par komplektētu privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktu (PRIIP) pamatinformācijas dokumentiem, nosakot regulatīvos tehniskos standartus attiecībā uz pamatinformācijas dokumentu noformējumu, saturu, pārskatīšanu un pārstrādāšanu un šādu dokumentu sniegšanas prasību izpildes nosacījumiem VI pielikumā.”;
aizstāt 5.3 daļas 1. punktā vārdus "un tiem pielīdzināmos" ar vārdiem "vai riska ziņā tiem pielīdzināmos";
papildināt 5.5 daļas 3. punktu pēc vārdiem "informācijas sniegšana" ar vārdu "(mārketings)".
5.
11.1 pantā:
izteikt otrās daļas 4. punktu šādā redakcijā:
4) vietu, kur fondēto pensiju shēmas dalībnieki var iepazīties ar ieguldījumu plāna prospektu un dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas dokumentu, un veidu, kā un kur fondēto pensiju shēmas dalībnieki var saņemt konsultācijas par ieguldījumu plānu;";
4) vietu, kur fondēto pensiju shēmas dalībnieki var iepazīties ar ieguldījumu plāna prospektu un dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas dokumentu, un veidu, kā un kur fondēto pensiju shēmas dalībnieki var saņemt konsultācijas par ieguldījumu plānu;";
papildināt pantu ar sesto daļu šādā redakcijā:
"(6) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs nodrošina, ka ieguldījumu plānu mārketingu veicošās personas ar pienācīgu rūpību sniedz potenciālajiem un esošajiem fondēto pensiju shēmas dalībniekiem patiesu informāciju par ieguldījumu plāniem. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs izstrādā un uztur kārtību, kādā notiek šo personu mācības, regulāra zināšanu, kompetenču un konsultāciju sniegšanas kvalitātes pārbaude."
"(6) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs nodrošina, ka ieguldījumu plānu mārketingu veicošās personas ar pienācīgu rūpību sniedz potenciālajiem un esošajiem fondēto pensiju shēmas dalībniekiem patiesu informāciju par ieguldījumu plāniem. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs izstrādā un uztur kārtību, kādā notiek šo personu mācības, regulāra zināšanu, kompetenču un konsultāciju sniegšanas kvalitātes pārbaude."
6.
Aizstāt 11.4 panta ceturtajā daļā vārdus “portālā www.latvija.lv atbilstoši tajā izveidotajām informācijas nosūtīšanas iespējām un” ar vārdiem “portālā www.latvija.gov.lv uz oficiālo elektronisko adresi, ja adresātam ir aktivizēts oficiālās elektroniskās adreses konts, un”.
7.
12. pantā:
papildināt pirmās daļas 5.1 punktu ar vārdiem "ja fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs ir guvis pārliecību, ka alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks ir izveidojis un uztur tādu risku pārvaldības sistēmu un interešu konfliktu pārvaldību, kas atbilst vismaz Eiropas Komisijas 2012. gada 19. decembra deleģētajā regulā Nr. 231/2013, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes direktīvu 2011/61/ES attiecībā uz atbrīvojumiem, vispārējiem darbības nosacījumiem, depozitārijiem, saistību īpatsvaru, pārskatāmību un uzraudzību (turpmāk — regula Nr. 231/2013) noteiktajām prasībām.";
aizstāt otrās daļas 7.1 punkta “a” apakšpunktā vārdus un skaitļus “Eiropas Komisijas 2012. gada 19. decembra deleģētajā regulā (ES) Nr. 231/2013, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes direktīvu 2011/61/ES attiecībā uz atbrīvojumiem, vispārējiem darbības nosacījumiem, depozitārijiem, saistību īpatsvaru, pārskatāmību un uzraudzību (Dokuments attiecas uz EEZ) (turpmāk — regula Nr. 231/2013)” ar vārdiem un skaitļiem “regulā Nr. 231/2013”;
papildināt trešās daļas 2. punktu pēc vārdiem "pieļaujamais kapitāla vērtspapīru vai" ar vārdiem "riska ziņā";
papildināt trešās daļas 4. punktu pēc vārdiem "pieļaujamais kapitāla vērtspapīru vai" ar vārdiem "riska ziņā";
papildināt pantu ar devīto daļu šādā redakcijā:
"(9) Ieguldījumu plāna ieguldījumi kapitāla vērtspapīriem riska ziņā pielīdzināmos vērtspapīros ir ieguldījumi ar ieguldījumu fondu un alternatīvo ieguldījumu fondu starpniecību, kas ietver ieguldījumus riska ieguldījumu fondos, privātā kapitāla fondos un tādos nekustamā īpašuma fondos, kuru sviras finansējums ir vienāds vai lielāks par 50 procentiem no to neto aktīvu vērtības."
"(9) Ieguldījumu plāna ieguldījumi kapitāla vērtspapīriem riska ziņā pielīdzināmos vērtspapīros ir ieguldījumi ar ieguldījumu fondu un alternatīvo ieguldījumu fondu starpniecību, kas ietver ieguldījumus riska ieguldījumu fondos, privātā kapitāla fondos un tādos nekustamā īpašuma fondos, kuru sviras finansējums ir vienāds vai lielāks par 50 procentiem no to neto aktīvu vērtības."
8.
Pārejas noteikumos:
izslēgt 22. un 32. punktu.
papildināt pārejas noteikumus ar 40. punktu šādā redakcijā:
"40. Šā likuma 6.1 pants stājas spēkā 2025. gada 1. jūlijā.”
"40. Šā likuma 6.1 pants stājas spēkā 2025. gada 1. jūlijā.”
Likums stājas spēkā 2025.gada 1.janvārī.
Ministrs V. Uzvārds