Likumprojekts (grozījumi)

PAZIŅOJUMS:
LVRTC Informē, ka 2024. gada 17. maijā laikā no plkst. 00.00 līdz plkst. 03.00 tiks veikti plānoti LVRTC infrastruktūras uzturēšanas darbi. To laikā var būt īslaicīgi traucēti vai nepieejami LVRTC autentifikācijas rīki.
22-TA-621
Grozījumi Privāto pensiju fondu likumā
Izdarīt Privāto pensiju fondu likumā(Latvijas Vēstnesis, 2019, 259A.nr., 2021, 193.nr.) šādus grozījumus:
1.
1.pantā:
papildināt pirmo daļu ar  12.1 punktu šādā redakcijā:
“121) Pan-Eiropas privāto pensiju produkts — ilgtermiņa noguldījuma privāto pensiju produkts (turpmāk - PEPP plāns) saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes 2019. gada 20. jūnija regulu (ES) Nr. 2019/1238 par Pan-Eiropas privāto pensiju produktu (turpmāk — Regula Nr. 2019/1238);”;
 
papildināt ar trešo daļu šādā redakcijā:
“(3) Likumā lietotie termini “PEPP noguldītājs”, “PEPP saņēmējs”, “PEPP klients”, “PEPP konts”, “PEPP papildpensija”, “turētājbanka”, “pamata PEPP” atbilst Regulas Nr. 2019/1238 2. pantā lietotajiem terminiem.”.
 
2.
Izteikt 2.panta pirmo daļu šādā redakcijā:
“(1) Šā likuma mērķis ir radīt tiesiskus priekšnoteikumus pensiju fondu un PEPP sniedzēju darbībai, lai aizsargātu pensiju plānu dalībniekus, papildpensijas saņēmējus, PEPP noguldītājus un PEPP saņēmējus, nodrošinātu pensiju fondu un pensiju plānu labu pārvaldību un papildpensijas kapitāla uzkrāšanas pārredzamību un drošību.”.
3.
Izteikt 3.panta pirmo daļu šādā redakcijā:
“(1) Pensiju fonds un PEPP sniedzējs saskaņā ar šo likumu, pensiju plāniem un PEPP plāniem uzkrāj un iegulda pensiju plānu dalībnieku, PEPP noguldītāja pašu veiktās un viņu labā veiktās naudas līdzekļu iemaksas, lai nodrošinātu viņiem papildpensiju.”.
 
4.
17.pantā:
papildināt panta nosaukumu pēc vārda “plāna” ar vārdiem “PEPP plāna”;
 
papildināt sesto daļu pēc vārdiem “pensiju plānā” ar vārdiem “vai PEPP plānā”;
 
izteikt septīto daļu šādā redakcijā:
“(7) Tiesības saņemt izmaksas atbilstoši pensiju plāna vai PEPP plāna noteikumiem pirms pensijas vecuma sasniegšanas ir pensiju plāna dalībniekam vai PEPP noguldītājam, kurš tiek atzīts par personu ar pirmās grupas invaliditāti uz mūžu, vai — pensiju plāna dalībnieka vai PEPP noguldītāja  nāves gadījumā — personai, kuru pensiju plāna dalībnieks vai PEPP noguldītājs norādījis individuālās dalības līgumā vai pensiju plāna dalībnieks kolektīvās dalības līgumā vai citā dokumentā pēc savas izvēles pensiju fonda vai PEPP sniedzēja noteiktajā kārtībā, bet, ja tāda persona nav norādīta, — pensiju plāna dalībnieka vai PEPP noguldītāja mantiniekiem.”.
 
5.
18.pantā:
papildināt panta nosaukumu pēc vārda “dalībniekiem” ar vārdiem “un PEPP noguldītājiem”;
 
papildināt pirmo daļu pēc vārda “dalībniekiem” ar vārdiem “vai PEPP noguldītājiem” un pēc vārda “kapitālu” ar vārdiem “vai PEPP papildpensiju”;
 
papildināt otro daļu pēc vārda “plānu” ar vārdiem “vai PEPP plānu” un pēc vārda “fonda” ar vārdiem “PEPP sniedzēja”;
 
izteikt trešo daļu šādā redakcijā:
“(3) Ja pensiju fonds, PEPP sniedzējs, līdzekļu turētājs vai līdzekļu pārvaldītājs pasludināts par maksātnespējīgu vai tiek likvidēts, pensiju plānu vai PEPP plāna līdzekļus nedrīkst iekļaut pensiju fonda, PEPP sniedzēja, līdzekļu turētāja vai līdzekļu pārvaldītāja — parādnieka — mantā.”;
 
izteikt ceturto daļu šādā redakcijā:
“(4) Pensiju plāna dalībnieka paša vai viņa labā fiziskās personas vai darba devēja pensiju fondā iemaksātie naudas līdzekļi, vai PEPP noguldītāja vai viņa labā iemaksātie naudas līdzekļi nekavējoties (ne vēlāk kā nākamajā darbdienā pēc dienas, kad tie ieskaitīti pensiju plānam vai PEPP plānam atvērtajā kontā) ieskaitāmi pensiju plāna dalībnieka vai PEPP noguldītāja individuālajā kontā.”;
 
izteikt piekto daļu šādā redakcijā:
“(5) Individuālajā kontā uzkrātais papildpensijas kapitāls vai PEPP papildpensija nekādā gadījumā nevar kļūt par līdzekļu pārvaldītāja, līdzekļu turētāja vai darba devēja īpašumu. Piedziņu uz papildpensijas kapitālu vai PEPP papildpensiju drīkst vērst tikai tad, ja ar tiesas spriedumu atzīts, ka pensiju plāna dalībnieks vai PEPP noguldītājs ir nodarījis zaudējumus trešām personām, izdarot noziedzīgu nodarījumu.”;
izteikt sesto daļu šādā redakcijā:
“(6) Pensiju plāna dalībniekam vai PEPP noguldītājam tiek nodrošināta iespēja turpināt dalību pensiju plānā vai PEPP plānā, saņemt papildpensijas kapitālu vai PEPP papildpensiju un šajā likumā noteikto pensiju plāna dalībniekiem vai PEPP noguldītājiem sniedzamo informāciju arī tādā gadījumā, ja viņš pēc tam, kad uzsācis dalību pensiju plānā vai PEPP plānā, pārceļas uz pastāvīgu dzīvi dalībvalstī vai citā ārvalstī.”.
 
6.
Papildināt ar III1 nodaļu šādā redakcijā:
“III1 nodaļa PEPP PLĀNS

20.1 PEPP plāna reģistrācija un darbības uzsākšana
(1) PEPP plānu ir tiesīgs reģistrēt atklātais pensiju fonds, kredītiestāde, dzīvības apdrošināšanas sabiedrība, ieguldījumu brokeru sabiedrība, ieguldījumu pārvaldes sabiedrība un alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieki  (turpmāk - PEPP sniedzējs).
(2) PEPP sniedzējs izstrādā PEPP plānu un iesniedz reģistrācijai Komisijā saskaņā ar  Regulā Nr. 2019/1238 noteikto kārtību.
(3) Komisija reģistrē PEPP plānu  Regulā Nr. 2019/1238 noteiktajā kārtībā.
(4)  PEPP plāna reģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un veidnes nosaka Komisijas 2021.gada 4.marta īstenošanas regula (ES) Nr. 2021/897, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) 2019/1238 piemērošanai attiecībā uz formātu, kādā uzraudzības ziņojumi sniedzami kompetentajām iestādēm, un sadarbību un informācijas apmaiņu starp kompetentajām iestādēm un ar Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi (turpmāk - Regula Nr. 2021/897).
(5) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas sabiedrība, reģistrējot PEPP plānu, kas paredz biometrisko risku segumu, vienlaikus ar pieteikumu  reģistrācijai iesniedz dokumentus, kuri ietver informāciju, kā tiks nodrošināta Regulas Nr. 2019/1238 prasību izpilde un kura apdrošināšanas sabiedrība ir  atbildīga par biometrisko risku segumu. 
(6) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas sabiedrība vai kredītiestāde, reģistrējot PEPP plānu, kas paredz kapitāla garantiju saskaņā ar Regulas Nr. 2019/1238 42. pantu, vienlaikus ar pieteikumu  reģistrācijai iesniedz dokumentus, kuri ietver informāciju, kā tiks nodrošināta Regulas Nr. 2019/1238 prasību izpilde un kura apdrošināšanas sabiedrība vai kredītiestāde ir  atbildīga par kapitāla garantiju.
(7) PEPP sniedzējs nodrošina, ka ar pamata PEPP plānu saistītie izdevumi, atlīdzības un to veidi, kā arī PEPP plāna ieguldījumu stratēģijā izmantotās riska mazināšanas metodes atbilst Komisijas 2020.gada 18.decembra deleģētajai regulas (ES) Nr. 2021/473, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) 2019/1238 attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizētas Pan-Eiropas privāto pensiju produktu informācijas dokumentiem, izdevumu griestos iekļautajiem izdevumiem un atlīdzībām, kā arī riska mazināšanas metodēm piemērojamās prasības (turpmāk - Regula Nr. 2021/473) noteiktajām prasībām.
20.2 PEPP plāna izplatīšana
(1) PEPP sniedzēja reģistrētu PEPP plānu ir tiesīgs izplatīt PEPP sniedzējs, kā arī apdrošināšanas starpnieks un ieguldījumu brokeru sabiedrība, kura ir tiesīga  sniegt ieguldījumu konsultācijas (turpmāk- PEPP izplatītājs).
(2) PEPP sniedzējs pirms PEPP plāna nodošanas izplatīšanai citai personai, kurai ir tiesības to darīt saskaņā ar Regulu Nr. 2019/1238, par to paziņo Komisijai.
(3) PEPP sniedzējs nodrošina, ka PEPP klientiem sniedzamā  informācija par PEPP plānu, tostarp PEPP pamatinformācijas dokuments un reklāmas materiāli, tiek sagatavoti un noformēti atbilstoši  Regulai Nr. 2019/1238 un Regulai Nr. 2021/473.
(4) Lai izplatītu PEPP plānu,  PEPP sniedzēji un PEPP izplatītāji ievēro šādus noteikumus:
1) PEPP sniedzējs, attiecībā uz savu reģistrēto PEPP plānu izplatīšanu  un PEPP izplatītājs, kas izplata PEPP sniedzēja reģistrētu PEPP plānu, ievēro Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 31. panta pirmās daļas 16.punktā un  Finanšu instrumentu tirgus likuma 126.2, 127., 128. pantā, izņemot  minētā likuma 126.2 pirmo, desmito, vienpadsmito, divpadsmito daļu un 128.panta vienpadsmito un divpadsmito daļu, paredzētos noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktus;
 2) dzīvības apdrošināšanas sabiedrība un apdrošināšanas starpnieks ievēro  Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas likuma IV nodaļā, izņemot minētā likuma 36., 39., 41. pantu un 44. panta sesto daļu, paredzētos noteikumus un  tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktus;
3) ieguldījumu brokeru sabiedrība, kurai ir tiesības tikai izplatīt PEPP, ievēro Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 31. panta pirmās daļas 16. punktā un Finanšu instrumentu tirgus likuma 126.2, 127., 128. pantā, izņemot  minētā likuma 126.2 pirmo, desmito, vienpadsmito, divpadsmito daļu un 128.panta vienpadsmito un divpadsmito daļu, paredzētos noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktus, izņemot  Regulas Nr. 2019/1238 34. panta 4. punktu.
(5) Par personu, kura sniedz konsultāciju par PEPP plānu var būt fiziskā persona, kurai ir vismaz vidējā izglītība un kurai PEPP sniedzējs vai PEPP izplatītājs ir nodrošinājis nepieciešamās apmācības par PEPP plāniem.
 
20.3  PEPP plāna dereģistrācija
(1) PEPP plāna dereģistrācijas gadījumā PEPP sniedzējs iesniedz Komisijai iesniegumu  par PEPP  plāna nodošanu citam PEPP  sniedzējam, ievērojot šā likuma 14. pantā noteikto kārtību, ciktāl tas nav pretrunā ar Regulu Nr. 2019/1238.
(2) Komisija pirms lēmuma pieņemšanas par PEPP dereģistrāciju pārliecinās, ka PEPP sniedzējs ir nokārtojis savas saistības pret PEPP noguldītājiem un PEPP saņēmējiem.
(3)  PEPP plāna dereģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un veidnes nosaka  Regula Nr. 2021/897.
(4) PEPP sniedzēja likvidācijas vai maksātnespējas gadījumā PEPP sniedzējam ir pienākums nodot PEPP plānus citam PEPP sniedzējam, ievērojot šā likuma 14. pantā noteikto kārtību, ciktāl tas nav pretrunā ar Regulu Nr. 2019/1238.
 
20.4 pants.  PEPP noguldītāju un PEPP saņēmēju aizsardzība
(1) PEPP sniedzējs, izņemto kredītiestāde, dzīvības apdrošināšanas sabiedrība, ieguldījumu brokeru sabiedrība, nodrošina, ka katram PEPP plānam aktīvu drošas glabāšanas nolūkā ir noslēgts vismaz viens līgums ar turētājbanku. Līdzekļu turēšanai turētājbankā un tās darbībai tiek piemērotas Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma IV nodaļā, izņemot 40. panta 2.1 daļā, noteiktās prasības.
(2) Ārpustiesas strīdu izskatīšana attiecībā uz PEPP plānu notiek saskaņā ar Patērētāju ārpustiesas strīdu risinātāju likumu.
 
20.5 pants.  PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja uzraudzība
(1) Komisija uzrauga PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja darbības atbilstību šā likuma, un tieši piemērojamo Eiropas Savienības tiesību aktu prasībām, kā arī savā darbībā un uzraudzības praksē ievēro Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādes vadlīnijas PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja uzraudzībai. Uzraudzības pamatā ir uz nākotni vērsta un uz risku izvērtēšanu balstīta pieeja.
(2) Uzraudzības funkciju veikšanai PEPP sniedzējs nodrošina Komisijas 2020.gada 18.decembra deleģētajā regulā (ES) Nr. 2021/896, ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) 2019/1238 papildina attiecībā uz papildu informāciju uzraudzības pārskatu sniegšanas konverģences nolūkos minētās informācijas sniegšanu Komisijai atbilstoši Regulā Nr. 2021/897 noteiktajām prasībām. Komisijai nosaka pārskatu iesniegšanas formātu un kārtību.
(3) Komisija sniedz PEPP klientam atzinumu par sūdzību attiecībā uz  PEPP plānu.
(4) Sadarbību un informācijas apmaiņu starp Komisiju un  Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi, kā arī starp Komisiju un citas dalībvalsts kompetento institūciju, kura uzrauga PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja pārrobežu darbību, nosaka Regula Nr. 2021/897.
(5) Komisija savā mājas lapā publisko un uztur informāciju par Regulas Nr. 2019/1238 12.pantā noteikti un par to informē  Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi.
 
20.6 pants.  PEPP plāna grāmatvedība, uzskaite un pārbaude
(1) PEPP sniedzējs reģistrētajam PEPP plānam kārto grāmatvedību un sagatavo gada pārskatu saskaņā ar šo likumu, likumu "Par grāmatvedību" un Komisijas normatīvajiem noteikumiem, kas izdoti saskaņā ar šā likuma 36. panta pirmo daļu, ievērojot pensiju plāna grāmatvedībai un gada pārskata sagatavošanai noteiktās prasības.
(2) PEPP plāna gada pārskats tiek pievienots PEPP sniedzēja gada pārskatam. PEPP plāna gada pārskats sastāv no PEPP plāna finanšu pārskatiem un ziņojuma par attiecīgo PEPP plānu.
(3) PEPP sniedzēja sagatavoto PEPP plāna gada pārskatu revidē un revidenta ziņojumu par veiktās revīzijas rezultātiem sniedz zvērināts revidents vai zvērinātu revidentu komercsabiedrība atbilstoši Revīzijas pakalpojumu likumam.
(4) PEPP plāna gada pārskata iesniegšanai un publiskošanai piemēro PEPP sniedzēja gada pārskata iesniegšanai un publiskošanai noteiktās prasības.
 
20.7 PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja maksājumi Komisijas darbības finansēšanai
(1) PEPP sniedzējs maksā Komisijas darbības finansēšanai līdz 0,4 procentiem gadā, kas aprēķināta no visām PEPP noguldītāju un to labā veiktajām iemaksām PEPP plānos (veicot atskaitījumus) PEPP sniedzēja reģistrētajos plānos, bet ne mazāk kā 2000 euro gadā.
(2) PEPP izplatītājs, kas nav PEPP sniedzējs, par Latvijā reģistrēta PEPP sniedzēja PEPP plāna izplatīšanas pakalpojuma sniegšanas uzraudzību maksā Komisijai 1000 euro gadā.
(3) Papildus šā panta pirmajai un otrajā daļā minētajiem maksājumiem PEPP sniedzējs maksā Komisijai:
1) par PEPP sniedzēja reģistrācijai iesniegto dokumentu izskatīšanu — 2800 euro;
2) par PEPP plāna reģistrācijai iesniegto dokumentu izskatīšanu — 800 euro;
3) PEPP sniedzējs maksā Komisijai par katra apakškonta atvēršanu Latvijā vienreizēju maksu 800 euro.
20.8 Papildus prasības PEPP sniedzējam vai PEPP izplatītājam
Papildus šajā nodaļā noteiktajam PEPP sniedzējam piemēro šā likuma 17. panta sesto un septīto daļu, 18.,  24.,  26. pantu, 25. panta devītās daļas 1. un 3. punktu, 27. panta pirmās daļas 1. un 3. punktu, trešo, ceturto, piekto, sesto, septīto, astoto un devīto daļu, 35.1 pantu, 39. panta trešo, ceturto, piekto un sesto daļu, 40. pantu, 41. panta 3.1, 3.2 un  septīto daļu, 49.pantu.”.
 
7.
24.pantā:
izteikt pirmās daļas pirmo teikumu šādā redakcijā:
“Pensiju fonds vai PEPP sniedzējs katram pensiju plāna dalībniekam vai PEPP noguldītājam nodrošina uzkrātā papildpensijas kapitāla vai PEPP papildpensijas aprēķināšanu un uzskaiti, tostarp pensiju plāna dalībnieka gadījumā, neatkarīgi no tā, vai šis dalībnieks pensiju plānā  piedalās uz kolektīvās vai individuālās dalības līguma pamata.”;
izslēgt otrajā daļā vārdus “pensiju fondā” un papildināt pēc vārda “saņēmēju” ar vārdiem “vai PEPP noguldītāju un PEPP saņēmēju”;
 
papildināt trešo daļu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja” un pēc vārda “līguma” ar vārdiem “vai PEPP plāna, PEPP pamatinfromācijas dokumenta un PEPP līguma”;
 
papildināt ceturto daļu pēc vārda “papildpensijas” ar vārdiem “un PEPP papildpensijas”.
 
8.
Papildināt 25.panta devītās daļas 1. un 3.punktu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja”.
9.
26.pantā:
papildināt panta nosaukumu pēc vārda “plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
izteikt pirmo daļu šādā redakcijā:
“(1) Pensiju plāna vai PEPP plāna aktīvus pārvalda saskaņā ar konkrētā pensiju plāna vai PEPP plāna noteikumiem un iegulda atbilstoši attiecīgā pensiju plāna vai PEPP plāna ieguldīšanas noteikumiem, īstenojot tādu ieguldījumu politiku, kas nodrošina pensiju plāna dalībnieku vai PEPP noguldītāju papildpensijas pieaugumu ilgākā laikposmā. Ieguldot pensiju plāna vai PEPP plāna aktīvus, pensiju fonds vai PEPP sniedzējs rīkojas kā gādīgs un rūpīgs saimnieks vienīgi pensiju plāna dalībnieku, PEPP noguldītāju un papildpensijas saņēmēju, PEPP papildpensijas saņēmēju interesēs, ņemot vērā ieguldījumu potenciālo ilgtermiņa ietekmi uz vides, sociālajiem un pārvaldības faktoriem, kā arī ievēro piesardzības principus, kas nodrošina riska samazināšanu, ieguldījumu drošību, kvalitāti un likviditāti atbilstoši pensiju plāna vai PEPP plāna saistībām izmaksāt papildpensiju vai PEPP papildpensiju.”;
 
papildināt otro daļu un trešās daļas ievaddaļu pēc vārda “plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
izteikt trešās daļas 4.punktu šādā redakcijā:
“4) šīs daļas 1., 2. un 3. punktā neminētu valstu un starptautisko finanšu institūciju emitētajos vai garantētajos vērtspapīros vai naudas tirgus instrumentos, ja to ilgtermiņa kredītreitings ārvalstu valūtā pēc starptautisko reitinga aģentūru vērtējuma datiem atbilst investīciju kategorijai un tie tiek tirgoti dalībvalstī reģistrētā tirdzniecības vietā vai tie netiek tirgoti dalībvalstī reģistrētā tirdzniecības vietā, bet attiecīgo vērtspapīru emisijas prospektā ir noteikts, ka tie tiks iekļauti gada laikā no dienas, kad sākta parakstīšanās attiecīgo vērtspapīru saņemšanai;”;
papildināt trešās daļas 5.punktu pēc vārda “iekļauti” ar vārdiem “tirgošanai tirdzniecības vietā dalībvalstī vai”;
izteikt trešās daļas 6.punktu šādā redakcijā:
“6) komercsabiedrību parāda vērtspapīros, ja tie ir iekļauti tirgošanai tirdzniecības vietā dalībvalstī vai regulētajā tirgū;”;
 
papildināt ceturtās daļas ievaddaļu pēc vārda “plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt ceturtās daļas 9. un 10. punktu pēc vārdiem “veikt tikai ar” ar vārdiem “dalībvalsts tirdzniecības vietas vai”;
papildināt piekto daļu pēc vārda “dalībnieka” ar vārdiem “vai PEPP noguldītāja” un pēc vārdiem “ja pensiju plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt sesto daļu pēc vārda “tirgū” ar vārdiem un skaitli “nodrošinot, ka vismaz 70 procenti no minētajiem ieguldījumiem ir ieguldīti regulētā tirgū tirgotos finanšu instrumentos”;
 
papildināt septīto daļu pēc vārdiem “pensiju plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt astoto daļu pēc vārdiem “pensiju plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt devītās daļas ievaddaļu, 3. un 5. punktu pēc vārdiem “pensiju plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt devītās daļas 1. un 2. punktu pēc vārdiem “pensiju fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja”;
 
papildināt desmitās daļas ievaddaļu, 1. un 2. punktu pēc vārdiem “pensiju plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”.
10.
27.pantā:
papildināt panta nosaukumu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja un vārda “plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt pirmās daļas ievaddaļu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja”;
 
papildināt pirmās daļas 1. un 3. punktu pēc vārda “plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt trešo daļu pēc vārdiem “pensiju fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja” un vārdiem “pesniju plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
 
papildināt ceturto daļu pēc vārdiem “pensiju fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja” un vārdiem “pensiju plāna dalībniekiem” ar vārdiem “vai PEPP noguldītājiem”;
 
papildināt piekto daļu pēc vārda “fonds” ar vārdiem “vai PEPP sniedzējs”;
 
papildināt sesto daļu pēc vārda “fonds” ar vārdiem “vai PEPP sniedzējs” un pēc vārda “plāna” ar vārdiem “vai PEPP plāna”;
papildināt astoto daļu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja”.
 
11.
Papildināt ar 35.1 pantu šādā redakcijā:
“35.1 pants. Iesniegumu un sūdzību izskatīšana
(1) Pensiju fonds vai PEPP sniedzējs nodrošina, ka tiek izveidota, ieviesta un uzturēta efektīva iesniegumu vai sūdzību izskatīšanas procedūra, saskaņā ar kuru tiek reģistrēti un izskatīti iesniegumi vai  sūdzības un tiek reģistrēta informācija par pasākumiem, kas veikti sakarā ar iesniegumiem vai sūdzībām;
(2) Iesnieguma vai sūdzības iesniedzējs, kas uzskatāms par patērētāju Patērētāju tiesību aizsardzības likuma izpratnē, ir tiesīgs iesniegt Patērētāju tiesību aizsardzības centram sūdzības par šā likuma un citu patērētāju tiesību aizsardzības normatīvo aktu prasību pārkāpumiem.
(3) Pensiju fonds vai PEPP sniedzējs nodrošina, ka iesniegumu vai sūdzību  par pensiju fonda vai PEPP sniedzēja pakalpojumu sniegšanu izskatīšanas procedūra ir brīvi pieejama pensiju fonda vai PEPP sniedzēja norādītājā pakalpojuma sniegšanas vietā un elektroniskā veidā pensiju fonda vai PEPP sniedzēja tīmekļvietnē.
(4) Pensiju fonds vai PEPP sniedzējs nodrošina, ka norādītajā pakalpojumu sniegšanas vietā iesniegumus vai sūdzības par saņemtajiem pakalpojumiem var iesniegt bez maksas.
(5) Pensiju fonds vai PEPP sniedzējs sniedz rakstveida atbildi viena mēneša laikā no dienas, kad saņemts iesniegums vai sūdzība. Ja šo termiņu objektīvu apstākļu dēļ nav iespējams ievērot, pensiju fonds vai PEPP sniedzējs ir tiesīgs to pagarināt, par to rakstveidā paziņojot iesnieguma vai sūdzības iesniedzējam.”.
12.
39.pantā:
papildināt trešo daļu pēc vārda “fondu” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēju” un vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja”;
 
izteikt ceturto daļu šādā redakcijā:
“(4) Komisijas pienākums ir nodrošināt profesionālu pieeju un stabilitāti pensiju fondu un PEPP sniedzēju darbā, kā arī reģistrēto pensiju plānu dalībnieku vai PEPP noguldītāju un papildpensijas saņēmēju vai PEPP papildpensijas saņēmēju tiesību un likumisko interešu aizsardzību.”;
 
papildināt sesto daļu pēc vārda “fondu” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēju”.
 
13.
40.pantā:
izteikt pirmo daļu šādā redakcijā:
“(1) Komisija nodrošina, ka pensiju fondu, PEPP sniedzēju vai PEPP izplatītāju uzraudzība ietver gan neklātienes uzraudzību, gan klātienes pārbaudes. Komisijai ir tiesības veikt pensiju fonda, PEPP sniedzēja vai PEPP izplatītāja darbības klātienes pārbaudes un pieprasīt no tā uzraudzības funkciju veikšanai nepieciešamo informāciju un dokumentus par tā darbību. Pensiju fonda, PEPP sniedzēja vai PEPP izplatītāja pienākums ir sniegt Komisijai visu pieprasīto informāciju un uzrādīt visus dokumentus, un tas nedrīkst atteikties to darīt, aizbildinoties ar komercnoslēpumu.”;
 
papildināt otro daļu pēc vārda “fonds” ar vārdiem “vai PEPP sniedzējs”;
papildināt trešās daļas ievaddaļu un 3.punktu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja” un 2.punktu pēc vārda “fonds” ar vārdiem “vai PEPP sniedzējs”;
 
izteikt piekto daļu šādā redakcijā:
“(5) Komisija novērtē pensiju fonda vai PEPP sniedzēja atbilstoši šā panta otrajai daļai sagatavoto izvērtējumu, kā arī to, vai pensiju fonda vai PEPP sniedzēja stratēģija, procedūras un īstenotie pasākumi nodrošina pietiekamu risku pārvaldīšanu un saistību pret pensiju plāna dalībniekiem vai PEPP noguldītājiem un papildpensijas saņēmējiem vai PEPP papildpensijas saņēmējiem izpildi un vai pensiju fonda vai PEPP sniedzēja likviditāte un pašu kapitāla apjoms ir pietiekams tā darbībai piemītošo un iespējamo risku segšanai.”;
 
papildināt sesto daļu pēc vārda “fonds” ar vārdiem “vai PEPP sniedzējs”;
 
papildināt septīto daļu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja” un vārda “fonds” ar vārdiem “vai PEPP sniedzējs”;
 
izteikt astoto daļu šādā redakcijā:
“(8) Komisijai ir tiesības pieņemt lēmumu par pilnvarnieka iecelšanu pensiju fondā vai PEPP sniedzējā, nododot tam pilnībā vai daļēji pensiju fonda vai PEPP sniedzēja pārvaldi, ja tas nepieciešams pensiju plānu dalībnieku vai PEPP noguldītāju un papildpensijas saņēmēju vai PEPP papildpensijas saņēmēju likumisko interešu aizsardzībai.”;
 
papildināt devīto, desmito un vienpadsmito daļu pēc vārda “fonda” ar vārdiem “vai PEPP sniedzēja”.
 
14.
Papildināt 41.pantu ar 3.1 un 3.2 daļu šādā redakcijā:
“(31) Komisijai, konstatējot Regulas Nr. 2019/1238 67.panta 2.punktā minētos pārkāpumus  ir tiesības PEPP sniedzējam vai PEPP izplatītājam piemērot šādas sankcijas:
1) publisks paziņojums, norādot ziņas par fizisku vai juridisku personu un tās izdarīto pārkāpumu;
2) naudas sods fiziskajai personai līdz 700 000 eur;
3) naudas sods juridiskajai personai līdz pieciem miljoniem euro vai līdz 10 procentiem no juridiskās personas kopējā gada apgrozījuma, pamatojoties uz iepriekšējā finanšu gada apstiprināto gada pārskatu. Ja juridiskā persona ir meitas sabiedrība, kura sagatavo konsolidēto gada pārskatu saskaņā ar normatīvo aktu prasībām, kas attiecas uz tās gada pārskatu un konsolidēto gada pārskatu sagatavošanu, kopējo gada apgrozījumu veido iepriekšējā finanšu gada kopējais gada apgrozījums vai atbilstoša veida ienākumi, pamatojoties uz galējās mātes sabiedrības iepriekšējā finanšu gada apstiprināto konsolidēto gada pārskatu;
4) naudas sods fiziskajai vai juridiskajai personai līdz pārkāpuma rezultātā gūto ienākumu divkāršam apmēram.
(32) Komisijai, konstatējot Regulas Nr. 2019/1238 67.panta 2.punktā minētos pārkāpumus ir tiesības PEPP sniedzējam vai PEPP izplatītājam piemērot šādus administratīvos pasākumus:
1) pieprasīt, lai fiziskā vai juridiskā persona izbeidz attiecīgo darbību;
2) noteikt pagaidu aizliegumu valdes vai padomes loceklim vai citai fiziskajai personai, veikt tai noteiktos pienākumus, bet ne ilgāk kā divus gadus.”.
 
15.
Papildināt ar 41.1 pantu šādā redakcijā:
"41.1 pants. Noilgums
(1) Komisija ir tiesīga ierosināt lietu ne vēlāk kā piecu gadu laikā no pārkāpuma izdarīšanas dienas, bet, ja pārkāpums ir ilgstošs, – no pārkāpuma izbeigšanas dienas.
(2) Šā panta pirmajā daļā noteiktā noilguma termiņa skaitīšanu lietas ierosināšanai aptur ar lietas ierosināšanas dienu.
(3) Lēmumu par šā likuma noteikto sankciju un administratīvo pasākumu piemērošanu Komisija var pieņemt divu gadu laikā no lietas ierosināšanas dienas.
(4) Komisija izbeidz lietu, ja šā panta trešajā noteiktajā termiņā nav pieņemts lēmums par šā likuma noteikto sankciju un administratīvo pasākumu piemērošanu.".
16.
15. 49.pantā:
papildināt ar 1.1 daļu šādā redakcijā:
"(11) Šā panta pirmajā daļā noteiktais attiecināms arī uz PEPP sniedzēju, PEPP plāniem, PEPP noguldītājiem, PEPP saņēmējiem, PEPP sniedzēja un PEPP plāna darbību un PEPP noguldītāju un PEPP saņēmēju darījumiem.";

 
papildināt otrās daļas 1. un 3. punktu pēc vārdiem "pensiju fonda" ar vārdiem "vai PEPP sniedzēja";
izteikt ceturtās daļas 1.punktu šādā redakcijā:
"1) lai pārliecinātos par pensiju fondu vai PEPP sniedzēju dibināšanu un darbību reglamentējošu normatīvo aktu ievērošanu, kā arī par tehnisko rezervju, maksātspējas, pārvaldības organizācijas, iekšējās kontroles sistēmas un pensiju plāna dalībniekiem vai PEPP noguldītājiem un papildpensijas saņēmējiem vai PEPP saņēmējiem sniegtās informācijas atbilstību normatīvo aktu prasībām;";
izteikt piekto daļu šādā redakcijā:
"(5) Komisija ir tiesīga pieprasīt no pensiju fonda vai PEPP sniedzēja informāciju, pamatojoties uz citas dalībvalsts pensiju fondu vai PEPP sniedzēju kompetentās institūcijas pieprasījumu un tādas ārvalsts pensiju fondu kompetentās institūcijas pieprasījumu, ar kuru ir noslēgts informācijas apmaiņas līgums. Šo informāciju citas valsts pensiju fondu vai PEPP sniedzēju kompetentās institūcijas ir tiesīgas izpaust vienīgi ar Komisijas rakstveida piekrišanu, un šo informāciju drīkst izmantot tikai mērķim, kādam tā pieprasīta.";
papildināt septītās daļas 1. un 5. punktu pēc vārdiem "pensiju fondu" ar vārdiem "vai PEPP sniedzēju";
izteikt septītās daļas 6.punktu šādā redakcijā:
"6) personām, kas ir atbildīgas par pensiju fondu vai PEPP sniedzēju un pensiju plānu vai PEPP plānu finanšu pārskatu obligātajām revīzijām;".
Likums stājas spēkā
Ministrs V. Uzvārds