Anotācija

24-TA-2441: Likumprojekts (Grozījumi)

Anotācijas (ex-ante) nosaukums

Tiesību akta projekta "Grozījumi Ieguldījumu brokeru sabiedrību likumā" sākotnējās ietekmes (ex-ante) novērtējuma ziņojums (anotācija)

1.1. Pamatojums

Izstrādes pamatojums

Ministrijas / iestādes iniciatīva

Apraksts

Likumprojekts “Grozījumi Ieguldījumu brokeru sabiedrību likumā” (turpmāk - Likumprojekts) izstrādāts, lai pārņemtu Eiropas Parlamenta un Padomes 2022. gada 14. decembra direktīvu (ES) 2022/2556 ar ko groza Direktīvas 2009/65/EK, 2009/138/EK, 2011/61/ES, 2013/36/ES, 2014/59/ES, 2014/65/ES, (ES) 2015/2366 un (ES) 2016/2341 attiecībā uz finanšu nozares digitālās darbības noturību (turpmāk – Direktīva Nr. 2022/2556).

1.2. Mērķis

Mērķa apraksts

Lai samazinātu digitālo tehnoloģiju izmantošanas riskus, likumprojekts paredz noteikt, ka ieguldījumu brokeru sabiedrībām ir pienākums izveidot un pārvaldīt tīklu un informācijas sistēmu atbilstoši Eiropas Parlamenta un Padomes 2022. gada 14. decembra Regulai (ES) 2022/2554 par finanšu nozares digitālās darbības noturību un ar ko groza Regulas (EK) Nr. 1060/2009, (ES) Nr. 648/2012, (ES) Nr. 600/2014, (ES) Nr. 909/2014 un (ES) 2016/1011 (turpmāk – Regula Nr. 2022/2554).

Spēkā stāšanās termiņš

Nākamā diena pēc izsludināšanas (likumprojektam)

Pamatojums

Spēkā stāšanās noteikta, jo saskaņā ar Direktīvas Nr. 2022/2556 9. pantu, minētās direktīvas prasības piemēro no 2025. gada 17. janvāra.

1.3. Pašreizējā situācija, problēmas un risinājumi

Pašreizējā situācija

Direktīvas Nr. 2022/2556 6. panta pārņemšana ir sistēmiski saistīta ar Regulas Nr. 2022/2554 tiešas piemērošanas nodrošināšanu.

Problēmas un risinājumi

Problēmas apraksts

Regula Nr. 2022/2554 paredz digitālās darbības noturības prasību piemērošanu finanšu tirgus dalībniekiem un Direktīva Nr. 2022/2556 ir minētās regulas pakārtotais normatīvais akts. Regulas Nr. 2022/2554 prasību ieviešanu nodrošina likumprojekts “Finanšu tirgus digitālās darbības noturības un mākslīgā intelekta izmantošanas likums” (24-TA-2371), savukārt, lai pārņemtu Direktīvas Nr. 2022/2556 6. pantu, ir jāveic precizējumi Ieguldījumu brokeru sabiedrību likumā.

Risinājuma apraksts

Likumprojekta 1. pants precizē soda naudas terminoloģiju, lai salāgotu termina lietojumu ar citiem finanšu sektora normatīvajiem aktiem.
Likumprojekta 2. pants precizē Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 10. panta otrās daļas 3. punkta "d" apakšpunktu, paredzot, ka licences saņemšanai ieguldījumu brokeru sabiedrība iesniedz digitālās darbības noturības stratēģiju un informācijas drošības politiku saskaņā ar Regulas Nr. 2022/2554 6. panta 8. punktu un 9. panta 4. punkta "a" apakšpunktu. Regula Nr. 2022/2554 aizstāj līdzšinējos informācijas sistēmas aizsardzības noteikumus.
Likumprojekta 3. pants precizē Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 31. panta pirmās daļas 9. punktu, proti, tiek paredzēta atsauce uz Regulu Nr. 2022/2554, nosakot, ka ieguldījumu brokeru sabiedrībām ir jāievēro digitālās darbības noturības prasības. Ar minēto grozījumu tiek pārņemts Direktīvas Nr. 2022/2556 6. panta 1. punkta "b" apakšpunkts. Tāpat ar precizējumu 31. panta pirmās daļas 15. punktā tiek pārņemts Direktīvas Nr. 2002/2556 6. panta 1. punkta "a" apakšpunkts, nosakot to, ka sniedzot ieguldījumu pakalpojumus un ieguldījumu blakuspakalpojumus, ir jāievēro digitālās darbības noturības prasības.
Likumprojekta 4. pants izsaka Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 34. panta pirmās daļas 2. punktu jaunā redakcijā, sniedzot atsauci uz Regulu Nr. 2022/2554, kura ieguldījumu brokeru sabiedrībai nosaka tiesības deleģēt ārpakalpojumu sniedzējam informācijas tehnoloģiju vai sistēmu pārvaldību vai attīstības pakalpojumu.
Likumprojekta 5. pants paredz panta nosaukumu izeikt jaunā redakcijā, to mainot uz "Maksājumi Latvijas Bankai", jo finanšu tirgus dalībnieku maksājumi paši par sevi nenodrošina Latvijas Bankas darbības finansēšanu, bet ļauj papildināt Latvijas Bankas finanšu resursus, no kuriem tiek finansēti visai sabiedrībai nozīmīgi pasākumi un ar kuriem finanšu tirgus dalībnieki uzņemas kopīgu atbildību par sabiedrības vajadzību apmierināšanu. Tāpat, ņemot vērā, ka Latvijas Bankas likumā (skat. Latvijas Bankas likuma 24. panta otro un trešo daļu) ir paredzēts deleģējums Latvijas Bankai noteikt visu tās uzraudzīto finanšu tirgus dalībnieku maksājumu veikšanas un aprēķināšanas kārtību un termiņus, kā arī ir paredzētas sekas, kas iestājas nokavētu vai nepilnīgi veiktu maksājumu gadījumā (nokavējuma nauda par katru nokavēto maksājuma dienu 0,05 procentu apmērā no nesamaksātās summas), Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 52. panta otrā un trešā daļa, kas paredz analoģisku regulējumu tieši attiecībā uz ieguldījumu brokeru sabiedrībām (Latvijas Republikā licencētām ieguldījumu brokeru sabiedrībām, citu dalībvalstu ieguldījumu brokeru sabiedrību filiālēm un ārvalstu ieguldījumu brokeru sabiedrību filiālēm), ir izslēdzama.
Likumprojekta 6. pants paredz to, ka piemērotā soda nauda ir ieskaitāma valsts pamatbudžetā, tādejādi novēršot interpretācijas iespējas par budžetu, kas saņem piemēroto soda naudu.
Likumprojekts papildina arī informatīvo atsauci uz Eiropas Savienības direktīvām ar atsauci uz Direktīvu Nr. 2022/2556.

Vai ir izvērtēti alternatīvie risinājumi?

Nē

Vai ir izvērtēts prasību un izmaksu samērīgums pret ieguvumiem?

Nē

1.4. Izvērtējumi/pētījumi, kas pamato TA nepieciešamību

1.5. Pēcpārbaudes (ex-post) izvērtējums

Vai tiks veikts?

Nē

1.6. Cita informācija

Vai projekts skar šo jomu?

Jā

2.1. Sabiedrības grupas, kuras tiesiskais regulējums ietekmē, vai varētu ietekmēt

Fiziskās personas

Nē

Juridiskās personas

Ieguldījumu brokeru sabiedrības

Ietekmes apraksts

Regula Nr. 2022/2554 aizstāj esošās informācijas tehnoloģiju prasības ieguldījumu brokeru sabiedrībām, proti, minētā regula harmonizē un konsolidē prasības attiecībā uz digitālās darbības noturību finanšu tirgus dalībniekiem, lai nodrošinātu konsekventu pieeju minēto prasību piemērošanā visā ES.
Regula Nr. 2022/2554 nosaka jaunas pārvaldības prasības trešajām personām, kas sniedz informācijas un komunikācijas tehnoloģiju (IKT) pakalpojumus (V nodaļa "Ar trešo personu saistīta IKT riska pārvaldība"). Minētās regulas 3. panta 19. punkts definē, ka "trešā persona, kas sniedz IKT pakalpojumus" ir uzņēmums, kas sniedz IKT pakalpojumus.
Tādēļ pēc Regulas Nr. 2022/2554 stāšanās spēkā IKT pakalpojumu sniedzēju, kas atbilstoši Ieguldījumu brokeru sabiedrību likumam ir arī ārpakalpojumu sniedzēji, risku pārvaldība un ziņošana jāveic atbilstoši Regulas Nr. 2022/2554 prasībām un Komisijas 2024. gada 22. februāra deleģētajai regulai (ES) 2024/1502, ar ko [..] regulu [..] papildina, precizējot kritērijus, saskaņā ar kuriem trešās personas, kas sniedz IKT pakalpojumus, izraugās par finanšu vienībām kritiski svarīgām, un Komisijas 2024. gada 13. marta deleģētajai regulai (ES) 2024/1773, ar ko [..] regulu [..] papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, sīkāk precizējot politikas detalizēto saturu saistībā ar līgumisku vienošanos par tādu IKT pakalpojumu izmantošanu, ar kuriem atbalsta kritiski svarīgas vai svarīgas funkcijas, ko nodrošina trešās personas, kas sniedz IKT pakalpojumus.

2.2. Tiesiskā regulējuma ietekme uz tautsaimniecību

Vai projekts skar šo jomu?

Nē

2.3. Administratīvo izmaksu novērtējums juridiskām personām

Vai projekts skar šo jomu?

Nē

2.4. Administratīvā sloga novērtējums fiziskām personām

Vai projekts skar šo jomu?

Nē

2.5. Atbilstības izmaksu novērtējums

Vai projekts skar šo jomu?

Nē

Vai projekts skar šo jomu?

Nē

Cita informācija

Vai projekts skar šo jomu?

Nē

4.2. Cita informācija

Likumprojekts ir saistīts ar likumprojektu “Finanšu tirgus digitālās darbības noturības un mākslīgā intelekta izmantošanas likums” (24-TA-2371), likumprojektu "Grozījumi Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likumā" (24-TA-2433), likumprojektu "Grozījumi Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumā" (24-TA-2434), likumprojektu "Grozījumi Alternatīvo ieguldījumu fondu un to pārvaldnieku likumā" (24-TA-2435), likumprojektu "Grozījumi Kredītiestāžu likumā" (24-TA-2436), likumprojektu "Grozījumi Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības atjaunošanas un noregulējuma likumā" (24-TA-2440), likumprojektu "Grozījumi Finanšu instrumentu tirgus likumā" (24-TA-2442), likumprojektu "Grozījumi Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likumā" (24-TA-2443) un likumprojektu "Grozījumi Privāto pensiju fondu likumā" (24-TA-2444).

Vai projekts skar šo jomu?

Jā

5.1. Saistības pret Eiropas Savienību

Vai ir attiecināms?

Jā

ES tiesību akta CELEX numurs

32022L2556

ES tiesību akta datums, izdevējinstitūcija, numurs, veids un nosaukums

Eiropas Parlamenta un Padomes 2022. gada 14. decembra direktīva (ES) 2022/2556 ar ko groza Direktīvas 2009/65/EK, 2009/138/EK, 2011/61/ES, 2013/36/ES, 2014/59/ES, 2014/65/ES, (ES) 2015/2366 un (ES) 2016/2341 attiecībā uz finanšu nozares digitālās darbības noturību.

Apraksts

Likumprojekts nodrošina Direktīvas Nr. 2022/2556 pārņemšanu.

5.2. Citas starptautiskās saistības

Vai ir attiecināms?

Nē

5.3. Cita informācija

Apraksts

5.4. 1. tabula. Tiesību akta projekta atbilstība ES tiesību aktiem

Attiecīgā ES tiesību akta datums, izdevējinstitūcija, numurs, veids un nosaukums

Direktīvas Nr. 2022/2556 1. panta 1. punkts

Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma 13. panta pirmās daļas 4.¹ punkts

Pārņemtas pilnībā